Павел Сигал уже попадался на аферах с материнским капиталом

«Известиям» удалось выяснить подробности масштабной аферы с сертификатами материнского капитала на сумму в 10,5 млрд рублей, в которых подозревают вице-президента «Опоры России», руководителя компании «Центр микрофинансирования» и филиала Комитета гражданских инициатив Алексея Кудрина в Татарстане Павла Сигала.

Как рассказал его бывший руководитель, ранее против Сигала уже заводили уголовные дела в различных регионах по аналогичным обвинениям, однако все они разваливались из-за нехватки доказательств. Участников группировки сгубила жадность: после поправок в закон о материнском капитале в июле 2013 года, направленных против подобных афер, они стали кидать своих клиенток на деньги, поэтому те потянулись с заявлениями в МВД. 

Как рассказал «Известиям» Сергей Борисов, экс-глава общественной организации «Опора России», в которой Сигал занимает должность вице-президента, подозреваемый в мошенничестве предприниматель особо не скрывал свои сделки с материнским капиталом и даже советовался с коллегами по различным правовым вопросам.

— Все знали, чем он занимается, он ничего не скрывал, — сообщил Сергей Борисов. — Делился, советовался, когда на него подавали в суды. Хотя для нас арест все равно оказался неприятной неожиданностью. Всё сказанное про Сигала — это пока лишь просто версия следствия. Вспомним историю со Сторчаком — сколько его преследовали, а сейчас он занимает пост замминистра финансов. 

Сергей Борисов рассказал, что против Сигала и раньше возбуждали уголовные дела региональными подразделениями МВД, однако ни одно из них так и не дошло до суда. 

— Дела возбуждались ровно по той же самой теме с материнским капиталом, но ничем не заканчивались, — говорит он. — Возможно, это происходило из-за пробелов в законодательстве. 

Информированные источники «Известий» пояснили, что под реальной угрозой бизнес Павла Сигала оказался после того, как в июле этого года были внесены поправки в закон о материнском капитале, направленные против афер такого типа. 

Как уточнил один из собеседников издания, более пристальный контроль к микрофинансистам, отличившимся на ниве обналичивания маткапитала, обусловлен созданием мегарегулятора на базе ЦБ. С 1 сентября надзор за МФО осуществляет Служба Банка России по финансовым рынкам. И задержание Сигала — первые результаты такого надзора, указал собеседник «Известий». Кроме того, он отметил, нарушения с маткапиталом были возможны из-за серьезных пробелов в законодательстве:

― До недавнего времени перечень организаций, кредитные обязательства перед которыми могут погашаться средствами материнского капитала, не был жестко ограничен, что создавало почву для злоупотреблений. По сути в схемах обналички маткапитала могли участвовать любые микрофинансовые компании, включая фирмы-однодневки. Наибольшее количество нарушений было зафиксировано в 2011–2012 годах. В июле были приняты поправки в закон о материнском капитале, позволяющие пресекать распространение незаконных схем. Большую роль в их выявлении сыграло влияние мегарегулятора.

По сведениям «Известий», изменения в законе грозили разрушить налаженный бизнес Сигала, и мошенники начали торопиться, перестав выплачивать причитающуюся долю матерям (как правило, маргинальным), с помощью которых происходило обналичивание маткапитала. Обиженные женщины начали обращаться в правоохранительные органы, и их обращения помогли силовикам окончательно сформулировать обвинения в адрес Сигала. 

В Пенсионном фонде изданию рассказали, что МВД два года назад занялось разработкой этого дела. Тогда же подозрения возникли и у ПФР. 

— Мы стали обращать внимание на то, что очень часто кредиты, заявления на погашение которых за счет материнского капитала поступали в ПФР, выдавались на приобретение ветхого жилья, жилья малой площади, появились подозрительные компании, которые никогда до этого не давали жилищных займов или не работали в регионе, — сообщила  начальник департамента общественных связей и взаимодействия со СМИ ПФР Маргарита Нагога.

Нагога отметила, что резкий рост количества таких заявлений наблюдался в разных регионах страны.

— В законе прямо не предусмотрено состояние недвижимости, которую можно купить в кредит и погасить долг за счет маткапитала, но объем таких заявлений вызвал сомнения. И мы стали отказывать матерям или их доверенным лицам, передавали информацию в МВД. В этой ситуации женщины уже жаловались на ПФР. Но причину могли выяснить только правоохранительные органы, — рассказала Маргарита Нагога.

Адвокат Павла Сигала Алексей Попов не смог оперативно прокомментировать позицию своего подзащитного. 

Во вторник, 19 ноября, МВД сообщило о промежуточном итоге «беспрецедентного по сложности» расследования, которым стало задержание Павла Сигала. 

— Оперативниками Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД России выявлены более 80 фактов незаконного обналичивания материнского капитала в различных регионах страны, — заявили в МВД. — Общая численность задействованных в операции сотрудников полиции составила свыше 800 человек, в том числе 170 сотрудников ГУЭБиПК МВД России и Следственного департамента МВД России. Проведено 135 обысков, допрошено более 200 свидетелей.

Самого Сигала задержали в Казани и сразу доставили в Москву: силовики опасались, что его влияние в Татарстане может помешать объективному расследованию дела. 

По версии следствия, схема аферы выглядела следующим образом: около 400 фирм Сигала, разбросанных по всей стране и действующих от лица принадлежащей финансисту компании «Центр микрофинансирования», собирали информацию о неблагополучных матерях (нарко-, алкозависимых и психически нездоровых женщинах). После этого с женщинами заключались договоры целевого займа, согласно которым им якобы выдавались денежные суммы на покупку жилья. Как правило, заем оформлялся на сумму, равную размеру материнского капитала, однако фактически деньги заемщикам не перечислялись.

Затем члены группы от лица матерей осуществляли сделки по приобретению недвижимости. В основном покупали ничтожно малые доли в квартирах, домах ветхого жилого фонда, а также в помещениях, непригодных для проживания.

На заключительной стадии аферисты гасили сертификат на маткапитал в счет кредита за жилье, при этом часть полученной суммы злоумышленники передавали женщинам, с которыми заключили договор, а другую часть, составляющую от 30% до 80%, присваивали.