Клиенты Диг-банка и банка «Замоскворецкий» получат до 2,3 млрд рублей
Объем вкладов населения и средств на счетах физических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке «Замоскворецкий» (Москва) и Диг-банке (Владикавказ), лишившихся лицензии в понедельник, составлял 2,9 млрд рублей. Это следует из отчетности кредитных организаций на 1 июня 2014 года, размещенной на сайте Центробанка (101 форма). В настоящее время в банках работает временная администрация, оценивается объем страховых выплат, сообщили «Известиям» в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ). По оценкам начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, ответственность АСВ может составить 2–2,3 млрд рублей.
ЦБ лишил лицензии банк «Замосковорецкий», поскольку тот не исполнял федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ и оказался не способен удовлетворить требования кредиторов. Как отмечает Осадчий, в банке наблюдался мощный отток средств корпоративных клиентов: c 1 февраля по 1 июня средства юрлиц в кредитной организации уменьшились на 1,4 млрд рублей, или на 44,7%, вклады населения — на 22,2%, или на 268,2 млн рублей.
«В связи с потерей ликвидности «Замоскворецкий» не обеспечивал своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов, — говорится в сообщении ЦБ. — Руководители и собственники банка не приняли действенных мер по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения. Банком России также установлена существенная недостоверность отчетности банка, в том числе данных о сумме и длительности неисполненных требований кредиторов и вкладчиков».
В списке акционеров «Замоскворецкого» значится 90 лиц. До 2011 года пакетом в 0,4% акций банка владело Росимущество.
ЦБ отозвал лицензию у Диг-банка, так как тот не исполнял федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты ЦБ. Также в ходе проверки установлены факты существенной недостоверности отчетных данных и неоднократного нарушения в течение одного года требований, предусмотренных статьей федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно отчетности, оттока средств населения и компаний в банке не наблюдался.
Диг-банк, отмечает ЦБ, проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. В связи с потерей ликвидности банк оказался неспособен своевременно исполнять обязательства перед вкладчиками. При этом кредитная организация представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывавшую наличие в ее деятельности оснований для предупреждения несостоятельности (банкротства). Кроме того, на протяжении 2013 года и I квартала 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объем которых превысил 1,2 млрд рублей. Руководители и собственники банка не приняли необходимых мер, направленных на нормализацию его деятельности.
В числе основных бенефициаров Диг-банка — председатель совета директоров Сергей Цаллагов (17,8%), член правления Хетаг Хетагуров (около 17,17%), председатель правления Резо Гуджараидзе (около 13,08%), Берта Шанаева (около 9,69% совместно с супругом — членом совета директоров банка Таймуразом Кцоевым), зампред правления Феликс Цаллагов (около 8,76%), член совета директоров Олег Дзебисов (около 5,71%), член совета директоров Александр Игнатов (около 5,05%).
