Финразведка и таможенники ужесточают контроль за движением капитала

Пока инициатива Росфинмониторинга о запрете вывоза сумм свыше €15 тыс. подвисла в кабинетах ЕАЭС, ведомство заявило об активизации борьбы с вывозом крупных сумм наличных. Как рассказал «Известиям» Павел Ливадный, замдиректора Росфинмониторинга (РФМ), международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) рекомендовала странам-участницам (35 государств, включая Россию) усилить в аэропортах контроль за гражданами, выезжающими за рубеж, для пресечения финансирования «Исламского государства» (ИГИЛ). Этот вопрос несколько раз поднимался на заседаниях FATF в 2015 году, последнее из которых состоялось в конце июня.

По словам Ливадного, согласно рекомендациям FATF, необходимо пресекать незаконную перевозку наличности за границу потенциальными боевиками для самофинансирования, блокировать их попытки добраться до ИГИЛ, а также конфисковать незаконно перевозимые суммы.

Ливадный сообщил, что таможенники активизируют работу по задержанию вызывающих подозрение авиапассажиров и конфискации у них средств, которые могли бы пойти на спонсирование терроризма, по собственной инициативе и по информации правоохранительных органов и Федеральной службы безопасности (ФСБ). В частности, в круг лиц, вызывающих подозрение, будут попадать родственники, друзья, знакомые фигурантов перечня террористов и экстремистов, списки которых РФМ публикует на своем сайте; эти перечни регулярно обновляются.

— На таможенном контроле подозреваемые должны заполнять декларацию, если вывозимая сумма превышает $10 тыс., — продолжает Ливадный. — Таможенники сразу будут направлять в полицию и РФМ запросы на проверку достоверности сведений, указанной физлицом в декларации (источник и цель вывоза средств лицом, по которому поступила наводка), а также ставить вопрос разрешения на выезд его за рубеж. Необходимо пресечь схему, по которой начинающие боевики незаконно перевозят наличность за рубеж, а оттуда — на территории боевиков, в том числе ИГИЛ. Неисполнение рекомендаций FATF может стать причиной включения страны в так называемый черный список, что фактически означает для нее финансовую изоляцию — банки остальных стран-участниц не обслуживают резидентов (граждан и компаний) из черного списка.

В пресс-службе Федеральной таможенной службы не ответили на запрос «Известий».

По оценкам финразведки, ежегодно через российскую границу незаконно провозится свыше $10 млрд наличности. С 2013 года действует штраф за провоз суммы, в 15 раз превышающей ту, которая не была указана в декларации. Кроме того, нарушителя закона могут приговорить к лишению свободы на срок до 4 лет или к принудительным работам на срок до 4 лет, в зависимости от тяжести преступления. В 2014 году Росфинмониторинг предлагал установить четкий лимит вывоза наличности из РФ — например, в сумме €15 тыс., сейчас эта инициатива проходит рабочие консультации на заседаниях стран-участниц ЕАЭС (РФ, Белоруссия, Казахстан, Армения, Киргизия), сообщил Ливадный.

— Учитывая, что инфраструктура внешнеэкономической деятельности достаточно развита, перевозка больших объемов наличности не имеет экономической целесообразности, и возникает подозрение, что перевозимая в больших объемах наличность — это доходы от «черной» деятельности, полученные в результате торговли наркотиками, плата за наемничество или финансирование терроризма, — говорит собеседник.

Сейчас доходы ИГИЛ формируются в том числе за счет продажи нефти, похищения людей с целью выкупа и обложения данью банков на подконтрольной территории в Ираке и Сирии. За 2014 год ИГИЛ заработал $1 млрд, оценивала FATF, приоритет организации на ближайшее время — пресечение финансовых потоков, идущих к террористам. В FATF отмечают, что ИГИЛ представляет собой качественно новый тип террористической организации, для которой вопрос финансирования выходит на первый план и определяет масштаб активности. Как «квазигосударству», ей требуются немалые средства на организационные нужды и инфраструктуру. Играет роль и то, что боевики-исламисты фактически представляют собой контрактную армию на 30 тыс. человек, из которых 19 тыс. — иностранные наемники (на декабрь 2014 года). По данным FATF, ежемесячный «оклад» боевика варьируется от $50 до $1,5 тыс., в среднем $350–500, а в масштабах всей организации это $10 млн.

По данным российских властей, в ИГИЛ воюют свыше тысячи россиян. В последнее время участилось число публичных случаев вербовки соотечественников: среди новоиспеченных боевиков — студенты российских вузов, например 19-летняя студентка МГУ Варвара Караулова и ее одногодка из РАНХиГС Мариам Исмаилова. Чаще всего боевики ИГИЛ вербуют последователей через интернет — соцсети.

Руководитель направления таможенного права Goltsblat BLP Елена Белозерова позитивно оценивает активизацию работы таможенников-пограничников.

— Сейчас таможенники оценивают авиапассажиров визуально, если им сверху вдруг поступает какая-либо оперативная информация по поводу отбывающих, могут быть проверены их документы и багаж, — поясняет эксперт. — Также на границе таможенники задают гражданам вопросы и самостоятельно определяют, будут ли они досматривать багаж. Проверка документов может дать основания для дополнительного досмотра. Ужесточение декларационного контроля — это новая мера для пресечения спонсирования терроризма. Таможня готова к реализации инициативы: есть и человеческий ресурс, и необходимое оборудование. Но из-за увеличения времени таможенного контроля могут пострадать обычные туристы.

Управляющий директор компании «Инвесткафе» Иван Кабулаев считает, что через физлиц, пересекающих границу, ИГИЛ вряд ли получит существенную финансовую помощь.

— Во-первых, никакой турист в здравом уме не повезет большие объемы наличности (для этого нужно идти через красный коридор и декларировать, то есть привлекать внимание), — отмечает Кабулаев. — В российских аэропортах, например, через красные коридоры идут считаные проценты людей. Во-вторых, контроль на пунктах наземного и морского пересечения границы в России — один из самых жестких в Европе (это, кстати, было сделано в рамках движения к безвизовому въезду в зону шенгенского соглашения) и уж точно жестче, чем в Европе. В-третьих, большие объемы наличности звенят на металлодетекторах и могут быть просмотрены в багаже — для этого не нужно ничего усиливать, все легальные инструменты и так уже есть. В-четвертых, от России до ИГИЛа достаточно далеко, и потоки туристов в страны, где функционирует ИГИЛ, ничтожны.

Гендиректор Института фондового рынка и управления Виктор Майданюк, напротив, поддерживает ужесточение надзора за финансовыми потоками.

— Такие меры принесут пользу не только в плане борьбы с ИГИЛ. Суперлиберальное законодательство, позволяющее перевозить через границу по сути неограниченные суммы наличной валюты, в первую очередь облегчило жизнь представителям разных теневых структур, заинтересованным в сокрытии собственных финансовых действий. Поэтому ужесточение контроля в сфере трансграничных перевозок крупных сумм наличной валюты будет в целом оказывать позитивное воздействие на правовую обстановку на государственной границе. Абсолютно обоснованным является предложение об ограничении максимальной суммы, которую гражданин имеет право провозить через границу. Его отсутствие — это лазейка для серого внешнеторгового бизнеса и для транспортировки нелегально полученных денежных средств, — поясняет эксперт. — У законопослушных граждан есть все возможности, чтобы обеспечить безопасное финансирование своих поездок с помощью разнообразных современных банковских инструментов.

Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий говорит, что ужесточение контроля за движением капитала будет способствовать снижению его оттока из России.